Investment-Selektion bAV-Depots
Speziell zur Rückdeckung von Verpflichtungen aus betrieblichen Altersvorsorgeverträgen, insb. für Gesellschafter/Geschäftsführer, und für Versorgungswerke. Zwei verschiedene Strategien mit unterschiedlichem Rendite- / Risikoniveau stehen für eine kundengerechte Allokation zur Verfügung
Die Anpassung an unterschiedliche Marktphasen wird vom Investmentteam automatisch umgesetzt. Dieses Team verfügt über langjährige Investmenterfahrung, die sich in verschiedenen erfolgreichen Produkten niedergeschlagen hat. Spezialisten decken unterschiedliche relevante Investmentthemen ab. Akribisch werden potentielle Investments und die Marktlage analysiert, die optimale Depotzusammensetzung der einzelnen Strategien bestimmt und sorgfältig die Umsetzung im Depot des Kunden realisiert.
offensiv++
> 5 Jahre | 50-150% Risikoanteil
Vermögensallokation:
50-150% Risikoanteil
Ziel:
EONIA + 6,0% Max.Drawdown 70%
Anlagehorizont:
> 5 Jahre
Feste Vergütung:
2,14% p.a.
ausgewogen
> 3 Jahre | 25-75% Risikoanteil
Vermögensallokation:
25-75% Risikoanteil
Ziel:
EONIA + 3,0% Max.Drawdown 25%
Anlagehorizont:
> 3 Jahre
Feste Vergütung:
1,90% p.a.
Die erfolgsabhängige Tantieme beträgt 11,9% der am Jahres- bzw. Halbjahresende
erzielten Gewinne für die Strategien, wenn die jeweilige Gewinnschwelle überschritten wurde.
- Verpfändungsvereinbarung für das Depot wird kostenfrei erstellt (Gegenwert ca. 1.000 Euro)
- Kostenfreie Erstellung der für den Jahresabschluss notwendigen Steuerdaten und Aktivwerte aus dem Depot
- Kostenfreie Berechnung der jährlichen Rückstellungswerte aus der Pensionsverpflichtung ab Depotvolumen 100.000 Euro (Gegenwerte 250-350 Euro zzgl. MwSt. p.a.)
Anlagestrategie für betriebliche Altersvorsorge
Ein regelbasierter neunstufiger Analyseund Selektionsprozess, seit 1997 entwickelt zu jetziger Reife, bildet das Gerüst für die Identifizierung geeigneter Fonds. Befragung von Fondsmanagern und Überprüfung von Investmentprozessen gehören genauso dazu wie Analyse von Kennzahlen und aktueller Allokation.
Nur Fonds, die alle Prüfungsschritte einwandfrei bestanden haben, kommen für unsere Investment-Selektion bAV-Depots in die engere Wahl, in Rendite- oder Absicherungspool, aus denen sich die Strategien speisen.
Im Pool für Renditebeiträge finden sich typisch Aktienfonds oder Rohstofffonds, im Pool für Absicherung finden sich vor allem Rentenfonds, sowohl von Unternehmen als auch Staaten, sowie marktneutrale Strategien.
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